a16z впервые посчитала траты на ИИ: платят 4,5% американцев, топ-1% — по $900

Andreessen Horowitz впервые посчитала реальные траты американцев на ИИ, и результат показывает глубокий разрыв между распространённостью технологии и готовностью за неё платить. Доля платящих пользователей в США выросла за год почти в два раза — с 2,3% до 4,5%, но это всё ещё единицы в масштабах почти половины населения, которое уже пользуется ИИ.

Где сосредоточены деньги

Внутри этого узкого крога платёжная ёмкость распределяется крайне неравномерно. Топ-1% платящих пользователей тратит в среднем $900 в месяц — больше, чем нижняя половина всех платящих вместе взятых. Типичный платящий пользователь держится на уровне $25 в месяц уже несколько месяцев подряд. То есть расходы растут только в верхнем сегменте: топ-1% увеличил траты на 79% с начала 2025 года.

Кто эти люди? Профессионалы и проумеры — дизайнеры, разработчики, авторы контента. Они выбирают инструменты, ориентированные на создание и автоматизацию: n8n, fal, Higgsfield, Figma, HeyGen. Только семь продуктов появляются одновременно в топ-50 всех трёх рейтингов a16z (веб-трафик, мобильные загрузки, реальные платежи): ChatGPT, Claude, Perplexity, Canva, плюс ещё три.

Иерархия моделей остаётся неизменной

ChatGPT доминирует по всем метрикам: его веб-трафик в два раза выше, чем у Gemini, и в шесть раз выше, чем у Claude. На мобильном разрыв ещё больше. Но в сегменте платящих подписчиков картина иная.

Claude за год прошёл путь от отсутствия в первом веб-рейтинге (2023) до третьего места. В марте 2026 года он обогнал Gemini по числу платящих американских подписчиков, но в июне Google перестроила ценовую линейку, и теперь две модели бегут наравне. Anthropic монетизирует лучше конкурентов: доля Claude-пользователей, подписанных на тарифы от $100 в месяц, значительно выше, чем у ChatGPT и Gemini.

Летом динамика сломалась. В июле-августе сессии Claude упали, а ChatGPT ускорился благодаря новым моделям. К августу ChatGPT вернул лидерство по нетто-новым подписчикам.

Агенты как новый рынок

Персональные ИИ-ассистенты долго были недоступны для массового пользователя. Теперь стартапы Instinct и Tomo привлекли сотни тысяч пользователей. Большие игроки ответили: Meta запустила Muse, OpenAI — Dots, xAI — Grok Bot.

Instinct показала, что агенты могут быть платёжным инструментом: 40% пользователей добавляют кредитку в течение трёх недель и потом тратят четырёхзначные суммы в месяц на авиабилеты и отели через интеграции с Expedia и подобными сервисами.

Muse собрала 250 тысяч ежедневных пользователей за первую неделю и свыше 5 млн загрузок за месяц. Threads привлекла 15+ млн загрузок за три недели на пике популярности платформы. Amazon заблокировала Muse за две недели, зато Shopify, Instacart и OpenTable предоставили официальные интеграции.

Почему доходят только подписки

Почти все ведущие ИИ-продукты монетизируются подписками и usage fees. Реклама и комиссии за транзакции занимают ничтожную долю.

Это инверсия доинтернета. На ранних этапах сети реклама была основным источником доходов для Meta и Google; пользователи сами были товаром. Высокие стоимости моделей ИИ не позволяют компаниям долго терпеть убытки, дожидаясь массовой аудитории. Нужна немедленная монетизация.

Появляются альтернативы. OpenAI в августе сообщила об анализируемом годовом доходе в $1 млрд от рекламы в ChatGPT. Персональные агенты могут открыть путь через партнёрские комиссии и комиссии за покупки.

Географически рынок фрагментируется. Yandex Browser с ассистентом Alice доминирует в России, Deepseek становится мостом между западными и китайскими пользователями.

Суть: ИИ перестаёт быть отдельным продуктом и встраивается в уже существующие сервисы. Показатели реальных платежей — это попытка a16z поймать эту новую реальность.